投資信託実績　Investment trust　2024年

 

2023年、iDeCoを卒業しました。

その売却資産をどのように活用していくかの選択肢のひとつとなりえます。

投資信託の難しさもあります。

買値と売値のタイミングがリアルタイムでないということです。

投資の仕方に関しては、各投資会社でも説明されていますが、

こちらも学習することが大事です。

少額投資で動向をみるということから始めるのも良いと思います。

まぁ、私もiDeCo以外は少額投資ですが。

 

投資信託評価損益動向　評価損益最高値と最低値

楽天証券口座野村證券口座
評価損益最高値2024年7月12日+33,820円2024年7月12日+46,015円
評価損益最低値2024年1月5日+14,786円2024年8月7日＋1,009円

 

マーケットとの相関関係をみる
日付日経平均NYダウ保有投資信託含益
9月30日　月37,919.55 (-1,910.01)42,330.15 (+17.15)―
10月1日　火38,647.55 (+728.00)42,156.97 (-173.18)∔38,308
10月2日　水37,808.76 (-843.21)42,196.52 (+39.55)∔40,986
10月3日　木38,552.06 (+743.30)42,011.59 (-184.93)∔38,617
10月4日　金38,635.62 (+83.56)42,352.75 (+341.16)∔43,938
10月5日　土――∔42,772
10月6日　日―――
10月7日　月39,332.74 (+697.12)41,954.24 (-398.51)―
10月8日　火38,937.54 (-395.20)42,080.37 (+126.13)∔47,772
10月9日　水39,277.96 (+340.42)42,512.00 (+431.63)∔44,517
10月10日　木39,405.43 (+127.47)42,454.12 (-57.88)∔47,780
10月11日　金39,605.80 (+224.91)42,863.86 (+409.74)∔50,558
10月12日　土――∔50,081
10月13日　日―――
10月14日　月―43,065.22 (+201.36)―
10月15日　火39,910.55 (+304.75)42,740.42 (-324.80)∔50,081
10月16日　水39,180.30 (-730.25)43,077.70 (+337.28)∔51,459
10月17日　木38,911.19 (-269.11)43,239.05 (+161.35)∔48,979
10月18日　金38,981.75 (+70.56)43,275.91 (+36.86)∔50,191
10月19日　土――∔50,857
10月20日　日―――
10月21日　月38,954.60 (-27.15)―
楽天証券口座　2024年10月21日
投資信託資産合計71,546円
評価損益+31,546円
ﾄｰﾀﾙﾘﾀｰﾝ+31,546円

 

特定口座

ファンド
分配金
コース
(変更)
保有数量
平均取得価額
取得総額
基準価額
前日比 / 前月比
時価評価額
評価損益
トータル
リターン
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
再投資型
10,956口
18,254.84 円
20,000 円
32,101円
+98円
35,170円
+15,170円
+15,170円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
再投資型
11,485 口
 17,414.02 円
20,000 円
31,673円
+99円
36,376円
+16,376円
+16,376円

 

注文推移

約定日
受渡日
ファンド
口座
取引
買付
方法
数量
単価
［※］
経費
［※］
受渡金額
/(ポイント
利用)
［※］
決済通貨
ファンド名
分配金
2022/01/28
2022/02/02
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
再投資型
特定
買付
スポット
購入
11,485 口
17,415
0

20,000

(7)

円
2022/01/25
2022/01/28
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
再投資型
特定
買付
スポット
購入
10,956 口
18,255
0

20,000

(6)

円

 

野村證券口座　2024年10月21日
国内投信

評価額最高値　7月12日　200,180円

預り区分評価額評価損益
特定預り62,422円-1,920円
NISA預り/つみたてNISA預り120,510円+21,231円
合計182,932円+19,311円
特定預り
銘柄保有数量
（注文中）		取得コスト
参考時価
（基準日）
（前日比）		取得金額
評価額		評価損益
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

［決算日］毎月/15

［償還日］2034/06/15

53,78511,963円
11,591円
（24/10/17）
（+58円）		64,342円
62,342円		-2,000円

NISA預り

銘柄保有数量
（注文中）		取得コスト
参考時価
（基準日）
（前日比）		取得金額
評価額		評価損益
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

［決算日］毎月/15

［償還日］2034/06/15

66,91110,354円
11,591円
（24/10/17）
（+58円）
69,279円
77,556円		+8,277円
ティー・ロウ・プライス世界厳選成長株式Ｂ資産成長・ヘッジなし

［決算日］03/15・09/15

［償還日］—-/–/–

16,30318,402円
26,124円
（24/10/17）
（+1円）		30,000円
42,589円		+12,589円

注文推移

取引ファンド名
注文状況取引区分

預り区分

注文日時注文金額/口数概算基準価額約定日

受渡日

手数料
（税込）
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース再投資型
注文中買付

特定

24/04/17
09:45		20,400円12,27824/04/18

24/04/23

651
PC/スマホ
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース再投資型
注文中買付

NISA

22/05/10
08:08		30,000円9,97722/05/11

22/05/16

958
PC/スマホ
ティー・ロウ・プライス世界厳選成長株式Ｂ資産成長・ヘッジなし再投資型
注文中買付

NISA

22/02/22
13:44		10,000円17,35822/02/24

22/03/01

319
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース再投資型
注文中買付

NISA

22/02/22
13:44		10,000円10,40922/02/24

22/03/01

319
ティー・ロウ・プライス世界厳選成長株式Ｂ資産成長・ヘッジなし再投資型 
注文中買付

NISA

22/02/15
07:59		20,000円17,80622/02/16

22/02/21

637
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース再投資型 
注文中買付

NISA

22/01/27
14:52		20,000円10,56922/01/28

22/02/02

638
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース再投資型 
注文中買付

NISA

22/01/26
13:29		10,788円10,50222/01/27

22/02/01

344

現物再投明細

約定日

受渡日

商品

銘柄/摘要

取引区分

預り区分

発行
通貨		数量

単価

受渡金額/
決済損益		手数料
（税込）		レート

決済通貨

売買損益
（円）
24/10/15

24/10/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—1,142

11,724

1,3380

—

—

—
24/10/15

24/10/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—708

11,724

8290

—

—

—

24/09/17

24/09/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,238

10,815

1,3380

—

—

—

24/09/17

24/09/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

828

10,815

8950

—

—

—
24/08/16

24/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—1,202

11,138

1,3380

—

—

—
24/08/16

24/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—689

11,138

7670

—

—

—
24/07/16

24/07/17

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—2,080

12,866

2,6760

—

—

—
24/07/16

24/07/17

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—1,111

12,866

1,4290

—

—

—

24/06/17

24/06/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

2,054

13,034

2,6760

—

—

—

24/06/17

24/06/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,021

13,034

1,3300

—

—

—

24/05/16

24/05/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,585

12,664

2,0070

—

—

—

24/05/16

24/05/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

744

12,664

9420

—

—

—

24/04/15

24/04/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

529

12,444

6580

—

—

—

24/04/15

24/04/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

2,151

12,444

2,6760

—

—

—

24/03/15

24/03/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,580

12,710

2,0070—

—

—

24/03/15

24/03/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

353

12,710

4480—

—

—

24/02/15

24/02/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,576

12,740

2,0070—

—

—

24/02/15

24/02/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

316

12,740

4020—

—

—

23/12/15

23/12/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

197

11,372

2240—

—

—

23/12/15

23/12/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,177

11,372

1,3380—

—

—

23/11/16

23/11/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,144

11,702

1,3380

—

—

—

23/11/16

23/11/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

175

11,702

2040

—

—

—

23/10/16

23/10/17

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

163

11,247

1830

—

—

—

23/10/16

23/10/17

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,190

11,247

1,3380

—

—

—

23/09/19

23/09/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

140

11,613

1620

—

—

—

23/09/19

23/09/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,153

11,613

1,3380

—

—

—

23/08/16

23/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物買付

特定

—

1,155

11,594

1,3380

—

—

—

23/08/16

23/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

123

11,594

1420

—

—

—

23/07/18

23/07/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物買付

特定

—

1,164

11,502

1,3380

—

—

—

23/07/18

23/07/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物買付

特定

—

106

11,502

1210

—

—

—

23/06/15

23/06/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,181

11,333

1,3380

—

—

—

23/06/15

23/06/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

90

11,333

1010

—

—

—

23/05/16

23/05/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

46

10,592

480

—

—

—

23/05/16

23/05/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

632

10,592

6690

—

—

—

23/04/17

23/04/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

643

10,410

6690

—

—

—

23/04/17

23/04/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

45

10,410

460

—

—

—

22/11/15

22/11/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

38

10,138

380

—

—

—

22/11/15

22/11/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

660

10,138

6690

—

—

—

22/10/17

22/10/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

680

9,847

6690

—

—

—

22/10/17

22/10/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

36

9,847

350

—

—

—

22/09/15

22/09/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

23

10,624

240

—

—

—

22/09/15

22/09/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

630

10,624

6690

—

—

—

22/08/15

22/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

26

11,024

280

—

—

—

22/08/15

22/08/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

1,214

11,024

1,3380

—

—

—

22/07/15

22/07/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

10

10,426

100

—

—

—

22/07/15

22/07/19

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

642

10,426

6690

—

—

—

22/04/15

22/04/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

691

10,943

7560

—

—

—

22/04/15

22/04/18

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

5

10,943

50

—

—

—

22/02/15

22/02/16

投信

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信　Ｄコース

現物再投

特定

—

266

10,636

2820

—

—

—

投資信託手数料　

楽天証券と野村證券の２つの口座しか持っておりませんが、手数料と運用費用に差はあるのはご存じの通りです。

しかし、運用商品の利益の差があり、手数料と運用費用だけでなく、どちらを選択していくかも学んでいかなければなりません。

よく言う投資対効果です。

 

楽天証券
手数料
なし
注）金融商品仲介業者（IFA）と契約のお客様は下記「IFA手数料」が適用されます。
運用管理費用（信託報酬）（税込） 0.132%
-（委託） 0.055%
-（販売） 0.055%
-（受託） 0.022%
-（備考）
管理費用（含む信託報酬）（税込） 0.162%

 

野村證券
【投資信託の手数料等およびリスクについて】
投資信託のお申込み（一部の投資信託はご換金）にあたっては、お申込み金額
に対して最大5.5％（税込み）の購入時手数料（換金時手数料）をいただきま
す。また、換金時に直接ご負担いただく費用として、換金時の基準価額に対して
最大2.0％の信託財産留保額をご負担いただく場合があります。投資信託の保有
期間中に間接的にご負担いただく費用として、国内投資信託の場合には、信託財
産の純資産総額に対する運用管理費用（信託報酬）（最大5.5％（税込み・年
率））のほか、運用成績に応じた成功報酬をご負担いただく場合があります。ま
た、その他の費用を間接的にご負担いただく場合があります。外国投資信託の場
合も同様に、運用会社報酬等の名目で、保有期間中に間接的にご負担いただく費
用があります。投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を
投資対象とするため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等に
より基準価額が変動します。従って損失が生じるおそれがあります。投資信託
は、個別の投資信託ごとに、ご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性
質が異なります。また、上記記載の手数料等の費用の最大値は今後変更される場
合がありますので、ご投資にあたっては目論見書や契約締結前交付書面をよくお
読みください。

 

 

楽天証券　　基準価額決定と約定のタイミング

海外資産を投資対象としている投資信託は、約定日（やくじょうび）が1日ずれます。前日のニューヨーク株式市場を見て購入や解約しても、その株価が投資信託の基準価額に反映されるわけではない、という点には十分に注意が必要です。

投資信託は、購入や解約を申し込んだ時点では、まだ適用される基準価額は決定しておらず、申し込みの締め切り後に算出される基準価額（これを約定価格といいます）で、約定が成立します。この約定価格が決定するタイミングは、投資信託の投資先が国内か海外であるかによって異なります。投資先が国内の場合、適用される基準価額は申し込みをした当日中に決定しますが、投資先が海外の場合、適用される基準価額は申し込みをした翌営業日（原則）に決定します。つまり、前日のニューヨーク株式市場の終値がそのまま基準価額に反映されるわけではありません。

基準価額決定、約定確認のタイミングは？

投資信託は、価格が変動する有価証券（株式、債券、REIT等）などに投資しているので、基準価額は日々変動します。お申込み時点では、まだ適用される基準価額は決定しておらず、お申込み受付の締め切り後に算出される基準価額で約定価格が決定します。また、投資信託の投資先が国内か海外であるかによって、適用される基準価額が決定するタイミングは異なります。

 

主に国内に投資するファンド

お申込受付日の基準価額で約定します。

主に国内に投資するファンドに当日お申込みする場合

  • 投資信託の一部銘柄においては、上記と異なる場合があります。あらかじめ目論見書等で詳細をご確認のうえ、お申込みください。
  • メンテナンス停止時間は考慮しておりません。

主に海外に投資するファンド

お申込受付日の翌営業日の基準価額で約定します。

主に海外に投資するファンドに当日お申込みする場合

  • 投資信託の一部銘柄においては、上記と異なる場合があります。あらかじめ目論見書等で詳細をご確認のうえ、お申込みください。
  • メンテナンス停止時間は考慮しておりません。

海外休場日の場合

海外休場日（ファンド休業日）の場合、翌営業日扱いでお申込み可能です。ただし、祝日の変更に伴い、取引日が変更される場合があります。

【例】2017年4月4日がファンド休業日の銘柄（海外市場休場のため）

申込受付日約定基準価額基準価額の算出に使う数値
4月3日4月4日現地4月3日の市場の終値日本時間4月4日の為替レート
4月4日ファンド休業日のため、申込受付日が4月5日、約定基準価額は4月6日扱いとなります。
4月5日4月6日現地4月5日の市場の終値日本時間4月6日の為替レート