投資信託

注文推移

野村證券口座　2023年3月20日

国内投信

特定預り

NISA預り

注文推移

現物再投明細

楽天証券と野村證券の２つの口座しか持っておりませんが、手数料と運用費用に差はあるのはご存じの通りです。

しかし、運用商品の利益の差があり、手数料と運用費用だけでなく、どちらを選択していくかも学んでいかなければなりません。

よく言う投資対効果です。

手数料
なし
注）金融商品仲介業者（IFA）と契約のお客様は下記「IFA手数料」が適用されます。
運用管理費用（信託報酬）（税込） 0.132%
-（委託） 0.055%
-（販売） 0.055%
-（受託） 0.022%
-（備考）
管理費用（含む信託報酬）（税込） 0.162%

【投資信託の手数料等およびリスクについて】
投資信託のお申込み（一部の投資信託はご換金）にあたっては、お申込み金額
に対して最大5.5％（税込み）の購入時手数料（換金時手数料）をいただきま
す。また、換金時に直接ご負担いただく費用として、換金時の基準価額に対して
最大2.0％の信託財産留保額をご負担いただく場合があります。投資信託の保有
期間中に間接的にご負担いただく費用として、国内投資信託の場合には、信託財
産の純資産総額に対する運用管理費用（信託報酬）（最大5.5％（税込み・年
率））のほか、運用成績に応じた成功報酬をご負担いただく場合があります。ま
た、その他の費用を間接的にご負担いただく場合があります。外国投資信託の場
合も同様に、運用会社報酬等の名目で、保有期間中に間接的にご負担いただく費
用があります。投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を
投資対象とするため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等に
より基準価額が変動します。従って損失が生じるおそれがあります。投資信託
は、個別の投資信託ごとに、ご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性
質が異なります。また、上記記載の手数料等の費用の最大値は今後変更される場
合がありますので、ご投資にあたっては目論見書や契約締結前交付書面をよくお
読みください。

海外資産を投資対象としている投資信託は、約定日（やくじょうび）が1日ずれます。前日のニューヨーク株式市場を見て購入や解約しても、その株価が投資信託の基準価額に反映されるわけではない、という点には十分に注意が必要です。

投資信託は、購入や解約を申し込んだ時点では、まだ適用される基準価額は決定しておらず、申し込みの締め切り後に算出される基準価額（これを約定価格といいます）で、約定が成立します。この約定価格が決定するタイミングは、投資信託の投資先が国内か海外であるかによって異なります。投資先が国内の場合、適用される基準価額は申し込みをした当日中に決定しますが、投資先が海外の場合、適用される基準価額は申し込みをした翌営業日（原則）に決定します。つまり、前日のニューヨーク株式市場の終値がそのまま基準価額に反映されるわけではありません。

基準価額決定、約定確認のタイミングは？

投資信託は、価格が変動する有価証券（株式、債券、REIT等）などに投資しているので、基準価額は日々変動します。お申込み時点では、まだ適用される基準価額は決定しておらず、お申込み受付の締め切り後に算出される基準価額で約定価格が決定します。また、投資信託の投資先が国内か海外であるかによって、適用される基準価額が決定するタイミングは異なります。

主に国内に投資するファンド

お申込受付日の基準価額で約定します。

• 投資信託の一部銘柄においては、上記と異なる場合があります。あらかじめ目論見書等で詳細をご確認のうえ、お申込みください。
• メンテナンス停止時間は考慮しておりません。

主に海外に投資するファンド

お申込受付日の翌営業日の基準価額で約定します。

• 投資信託の一部銘柄においては、上記と異なる場合があります。あらかじめ目論見書等で詳細をご確認のうえ、お申込みください。
• メンテナンス停止時間は考慮しておりません。

海外休場日の場合

海外休場日（ファンド休業日）の場合、翌営業日扱いでお申込み可能です。ただし、祝日の変更に伴い、取引日が変更される場合があります。

【例】2017年4月4日がファンド休業日の銘柄（海外市場休場のため）

申込受付日	約定基準価額	基準価額の算出に使う数値
4月3日	4月4日	現地4月3日の市場の終値	日本時間4月4日の為替レート
4月4日	ファンド休業日のため、申込受付日が4月5日、約定基準価額は4月6日扱いとなります。
4月5日	4月6日	現地4月5日の市場の終値	日本時間4月6日の為替レート